Logo blanc de Haitza Conseil - Cabinet de conseil en gestion de Patrimoine au Pays Basque

Vos besoins : l'expertise d'un conseil patrimonial sur-mesure

De la constitution de vos premiers actifs à la transmission de votre héritage au Pays Basque, nous bâtissons une stratégie neutre et objective, loin des standards bancaires.

Prise de besoin gratuite.

Immeubles de Bayonne au Pays Basque Français

À chaque étape de votre vie, une stratégie patrimoniale adaptée

Nos pages sont en cours de rédaction. N’hésitez pas à nous contacter par téléphone au 06 98 85 44 39 pour nous poser vos questions.

Construire un patrimoine financier

"Je souhaite bâtir une épargne solide et performante pour l'avenir."

Construire un patrimoine immobilier

"Je souhaite investir dans la pierre pour générer des revenus ou me constituer un actif."

Optimiser mon épargne

"Je souhaite que mon argent travaille plus efficacement pour moi."

Diversifier mes placements

"Je souhaite sécuriser mon capital en ne dépendant pas d'un seul type d'investissement.

Valoriser mon patrimoine

"Je souhaite donner un nouvel élan à mes actifs existants."

Optimiser ma fiscalité

"Je souhaite une stratégie globale pour réduire la pression fiscale sur mes revenus."

Défiscaliser

"Je souhaite investir tout en réduisant mes impôts (Malraux, Denormandie, Girardin...)."

Autres besoins (retraite, transmission...)

"Je souhaite anticiper l'avenir et protéger mes proches."

Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Faire appel à un cabinet comme Haitza Conseil, c’est choisir la liberté de choix. Contrairement à un conseiller bancaire classique, un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) ne dépend d'aucun organisme financier pour vous recommander des solutions. Cela signifie que nos préconisations sont guidées à 100 % par votre seul intérêt, sans aucun objectif de vente de produits spécifiques.

  • Indépendance vs banque : Un conseiller non rattaché à un réseau bancaire vous offrira toujours des recommandations plus neutres et objectives.
  • Définition de vos objectifs : Avant de nous contacter, nous vous conseillons de lister vos priorités : préparation de votre retraite, optimisation fiscale, investissement immobilier ou transmission de votre patrimoine.
  • Premier rendez-vous gratuit : Chez Haitza Conseil, comme dans beaucoup de cabinets indépendants, le premier rendez-vous est réalisé sans engagement : c’est une bonne manière d’évaluer si le feeling passe.

Notre adhésion à la CNCGP vous garantit un label de qualité, de sécurité et d'éthique dans la gestion de vos intérêts.

Comment bien préparer notre échange ?

Un premier rendez-vous avec Haitza Conseil est avant tout une prise de contact humaine, sans jargon et sans engagement. Pour optimiser ce moment, nous vous conseillons de :

1. Identifier vos priorités

S'agit-il d'une urgence fiscale, d'un projet immobilier ou d'une transmission ?

2. Lister vos objectifs

 Retraite, protection du conjoint, revenus immédiats...

3. Apporter vos documents

Une vision claire de vos actifs nous permettra de réaliser un premier bilan plus précis.

Ce que pensent nos clients
d'Haitza Conseil

5/5 Google
Julie T.

Merci à Charles pour son expertise, sa patience et professionnalisme
. Nous avons su trouver des solutions concrètes et adaptées, et cela toujours avec le sourire.

Avis Google
Estelle

Accompagnement très professionnel de Sonia
: expertise, conseil personnalisé et disponibilité. Je vous la recommande fortement. Merci pour tout

Avis Google
Julien T.

Equipe très compétente et à l'écoute.
Très grand professionnalisme. Je recommande . Et un grand merci à Sonia pour son efficacité.

Avis Google
Olivier D.

Mon conjoint leur faisait confiance et je sais aujourd'hui pourquoi
, car après son décès ils ont su dans cette période douloureuses faire preuve de délicatesse, de bienveillance et m'ont aidée à gérer tous les aspects administratifs.

Avis Google

Votre parcours vers la sérénité

Parce que chaque projet commence par une écoute attentive, nous avons conçu un parcours fluide pour transformer vos objectifs en réalités concrètes.
1 - Premier échange offert
Parlons de vous, tout simplement. Ce premier rendez-vous (à Espelette, à domicile ou en visio) est dédié à la compréhension de vos attentes, sans aucun engagement financier.
2 - Analyse globale
Nous réalisons un diagnostic complet de votre situation. Patrimoine existant, projets de vie et tolérance au risque : rien n'est laissé au hasard pour bâtir une base solide.
3 - Stratégie indépendante
Nous vous présentons nos préconisations sur-mesure. En tant que cabinet indépendant, nous sélectionnons les solutions les plus performantes du marché, sans aucun parti pris bancaire.
4 - Action & coordination
Une fois la stratégie validée, nous pilotons la mise en place. Nous travaillons main dans la main avec notre propre réseau d'experts (notaire, avocat).
5 - Partenariat durable
Notre conseil ne s'arrête pas à la signature. Nous suivons l'évolution de votre patrimoine et ajustons votre stratégie au fil des changements de votre vie ou de la fiscalité.

Vous avez un besoin spécifique non listé ici ?

Certaines de nos fiches expertises (transmission, retraite, évaluation) sont actuellement en cours de rédaction pour vous offrir l'information la plus précise possible.